Дебиторская задолженность

Об имуществе

По имеющейся у конкурсного управляющего информации между АО «Банк Воронеж» (Банк), ООО «АН БизнесИнвест» (Компания) и ООО «ПСП» (Процессор) был заключен договор №BVR-29/2016 об осуществлении переводов денежных средств и информационно-технологическом взаимодействии от 29.06.2016 г. Согласно п. 2.4 договора №BVR-29/2016 от 29.06.2016 г. ООО «ПСП» осуществлял информационно-технологическое взаимодействие между Банком и ООО «АН Бизнесинвест» посредством программного обеспечения MANDARIN. Согласно сведениям на официальном сайте ФНС России, ООО «ПСП» 01.06.2018 г. было переименовано в ООО «Мандарин» (ИНН 7708816952). Осуществление взаимодействия между ООО «АН Бизнесинвест» и заемщиками производилась на основании трехстороннего договора с привлечением процессора – (ООО ПСП-оператор ПАК Мандарин), который осуществлял информационно-технологическое взаимодействие между банком и ООО «АН Бизнесинвест», иными словами при поступлении заявки на кредит, ООО «АН Бизнесинвест направлял процессору распоряжение на перевод денежных средств по договору займа на счет (карту) заемщика с депозитного счета, который предусмотрен в договоре № BVR 29/2016 от 19.11.2015 (приложен к ходатайству о приобщении в суд, приложения которого на CD) и пополняется авансовыми платежами (не менее 100 000 рублей, согласно предполагаемым оборотам). Соответственно процессор ведет электронный учет переводов. Также в материалы дела приложен договор (приложение на CD) о проведении упрощенной идентификации № 21-16/УИ от 21.10.2016, согласно которому банк проводит упрощенную идентификацию клиентов, используя данные из информационных систем государственной власти, Пенсионного фонда, ФСС, ОМС (т.е. проверяет паспортные данные).